📝La réception de la compliance LCB-FT par le secteur bancaire et financier. Modalités d’appropriation, dysfonctionnements structurels et éthique comme condition d’effectivité, in 🕴️L. Laref (dir.), 📕Compliance et vigilance bancaire

► Référence complète : J. Marchand, « La réception de la compliance LCB-FT par le secteur bancaire et financier. Modalités d’appropriation, dysfonctionnements structurels et éthique comme condition d’effectivité », in L. Laref (dir.), Compliance et vigilance bancaire. Contribution des acteurs bancaires et financiers à la LCB-FT, préface de N. Vasse, Journal of Regulation & Compliance (JoRC) et Lefebvre-Dalloz, coll. « Régulations & Compliance« , à paraître.

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consulter une présentation générale de l’ouvrage, Compliance et vigilance bancaire, dans lequel cet article est à paraître

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► Résumé de la contribution (résumé fait par le Journal of Regulation & Compliance – JoRC) : La compliance en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme est l’une des formes les plus achevées du Droit de la Compliance. L’auteure montre que sa réception par le secteur bancaire opère un double déplacement : normatif, l’obligation de vigilance devenant une exigence continue de justification des mesures mises en œuvre ; fonctionnel, les établissements étant mobilisés au service d’une finalité d’intérêt général sans disposer de tous les moyens juridiques correspondants. Il en résulte deux dérives symétriques, le compliance washing et le de-risking, qui montrent qu’une compliance gouvernée par la seule crainte de la sanction peut produire de la conformité sans effectivité ou de la prudence sans surveillance. L’éthique apparaît alors comme la condition d’équilibre du modèle.

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