📝La réception de l’obligation de compliance par les professionnels du secteur bancaire : l’exemple de la LCB-FT, in 🕴️L. Laref (dir.), 📕Compliance et vigilance bancaire

► Référence complète : M. Le Goanvic, « La réception de l’obligation de compliance par les professionnels du secteur bancaire : l’exemple de la LCB-FT », in L. Laref (dir.), Compliance et vigilance bancaire. Contribution des acteurs bancaires et financiers à la LCB-FT, préface de N. Vasse, Journal of Regulation & Compliance (JoRC) et Lefebvre-Dalloz, coll. « Régulations & Compliance« , à paraître.

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consulter une présentation générale de l’ouvrage, Compliance et vigilance bancaire, dans lequel cet article est à paraître

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► Résumé de la contribution (résumé fait par le Journal of Regulation & Compliance – JoRC) : La lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme s’est imposée, au-delà d’un ensemble d’obligations réglementaires spécialisées, comme un élément structurant de l’organisation, de la gouvernance et des processus opérationnels des établissements financiers. L’auteure décrit cette internalisation progressive de la compliance : association des fonctions commerciales à l’identification des risques, cartographie, classification des clients, surveillance des opérations et logique probatoire. Elle relève aussi les interrogations que ce mouvement soulève quant à son acceptabilité opérationnelle et à sa réception par les clientèles.

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